会計クラウドの金融機関連携(Moneytree)でつまずくところ　古い明細が取れない・ルールが効かない

魔法陣会計クラウドの金融機関連携は、Moneytree(マネーツリー)を通じて銀行口座やクレジットカードの明細を取り込み、仕訳にする機能です。便利な反面、「古い明細が取れない」「ルールが効かない」などでつまずきやすいので、公式Q&Aをもとに整理しました。

使い始めるまで

1. 会計クラウドの[金融機関連携]で、Moneytree IDを新しく作るか、持っているIDでログインして連携する
2. Moneytree側に、ネットバンキングのある銀行口座やクレジットカードを登録する
3. 連携した金融サービスごとに、どの勘定科目(普通預金など)に当たるかを関連付ける

法人口座も登録できます。[銀行口座を登録する]から進むと個人口座に絞られた画面になるので、「+」ボタンから法人口座のカテゴリを選びます。

Moneytree IDは事業者データごとに作る

1つのMoneytree IDを複数の事業者データで使うことはできません。会社ごとにIDを作ります。

すでに別の会計データで使っているIDで連携しようとすると、「連携しようとしているMoneytreeIDはすでに他の会計データで連携済みです。」と出ます。元のデータの連携を解除してからつなぎ直します(解除しても取り込み済みの明細は消えません)。

会計事務所と顧問先でデータを共有している場合、ネットバンキングのIDとパスワードを入れることになるので、Moneytree IDは顧問先が自分で作って管理するのが安全です。

古い明細が取れない

Moneytreeで取れる明細の期間は、各銀行のネットバンキングで照会できる期間までです。たとえば「前月1日から当日まで」しか照会できない銀行なら、それより前の明細は取れません。

毎月こまめに同期する使い方なら問題ありませんが、年に1回まとめて入力するつもりで後から登録すると、必要な期間の明細がそろいません。

最新の明細が反映されないときは、Moneytreeのアプリやサイトに一度ログインしてから、会計クラウドで[すべての金融サービスを同期]を押します。

明細から仕訳を作る

明細の一覧で相手科目を選び、チェックを入れて[選択した行の仕訳を登録]を押します。2行以上の仕訳にしたいときは、明細の右端の[編集]から伝票の形で登録します。

明細のステータス

画面には基本的に「未処理」だけが出ます。ほかのステータスや、翌期3か月分の明細は、右上の[絞り込み]で表示できます。

自動仕訳ルールが効かないとき

家賃や光熱費のような毎月の取引は、自動仕訳ルールに登録しておくと科目と摘要が自動で入ります。ルールが効かないときは、次を確かめます。

• 明細とルールの「収入/支出」が同じか
• 明細とルールの「金融サービス」が同じか
• 取引内容の文字列が同じか(全角・半角の違い、先頭のスペース)
• 一致方法が「完全一致」になっていないか
• 金額がルールで指定した範囲に入っているか

別のルールが当たってしまうときは、優先度の番号を小さくすると優先されます。優先度が同じなら、部分一致より完全一致、金額の指定なしより指定ありのルールが優先されます。

取り込みをやり直したい

「登録済み」の明細は、そのままでは「未処理」に戻せません。

1. 仕訳入力の画面で、その明細から作った仕訳を削除する(明細は「登録対象外」になる)
2. 金融機関連携の[絞り込み]で「登録対象外」を表示する
3. 明細にチェックを入れ、[その他の操作]から「登録対象外」を「未処理」に戻す

「取得エラー」「認証エラー」が出たら

金融サービス名の横にアイコンが出たら、クリックしてメッセージを見ます。多くは、銀行側の追加認証が必要か、メンテナンス中です。Moneytreeにログインして認証を済ませるか、接続の状況を確かめます。口座を解約した場合などは、使わなくなった金融サービスを一覧から削除します。

Moneytree側のメンテナンス中は、明細の取り込みができません。予定は会計クラウドのお知らせに載ります。

まとめ

• Moneytree IDは事業者データごとに作り、顧問先のものは顧問先が管理する
• 取れる明細は銀行のネットバンキングの照会期間まで。毎月同期する
• ルールが効かないときは、区分・金融サービス・文字列・一致方法・金額を確認
• 登録済みの明細をやり直すには、仕訳を削除して「未処理」に戻す